开展基金投顾服务既是财富管理新时代提出的要求是公司践行稳健创造持久财富理念的又一体现

伴随着公募基金成为国民理财的重要工具，主打买方顾问理念的基金投顾业务应势而起，自首批试点以来，服务投资者数量及资产总额明显上升，成为越来越多投资者青睐的新型理财模式最近几天，银行系旗舰基金公司工银瑞信基金正式获批试点开展基金投顾业务，其倾力打造的基金投顾业务品牌容易投同步启航容易投将根据每位用户的个性化投资目标，提供智能化，场景式资产管理，并为投资者提供覆盖投前，投中，投后全流程的陪伴式服务

业内人士指出，基金投顾业务之所以发展迅速，主要是因为多年以来国内公募基金财富效应显著，但基金赚钱，基民不赚钱的问题依旧严峻，专业知识，时间精力有限等构成了制约个人投资者提高收益的痛点同时，由于追涨杀跌等非理性行为，投资者平均持有期较短，无法真正享受公募基金的收益基金投顾业务自首批试点以来，通过发挥买方机构的专业能力，从客户利益角度出发，引导投资者合理预期，长期投资和分散配置，能有效提高投资者收益从目前的数据看，基金投顾客户的复购率和留存率普遍良好，表明投资者参与感，获得感，认同感不断增强，基金行业服务居民财富管理的效能亦得到有效提升

工银瑞信基金相关负责人表示，遵循强大投研团队行之有效的投研方法，投顾业务可以为投资者提供专业的投资管理和个性化的顾问陪伴，真正实现与投资者想在一起，站在一起，干在一起工银瑞信基金容易投致力于解决基金赚钱，基民不赚钱等行业发展难题，将根据用户个性化投资目标，提供智能化场景选择，从投资策略，组合构建，业绩表现等维度，为用户把关基金管理人，把基金收益更好地转化为投资者收益，提升居民投资理财的获得感，养成更加长期，理性的投资理念，同时助力培育更加健康的证券市场，健全实体经济中长期资金供给

与传统基于卖方代理的基金销售模式不同，基金投顾是买方顾问模式，不仅要从投方面建立起资产配置方案，同时也要给予投资者专业的教育和引导对于投，工银瑞信基金容易投构建了独特的三步资产配置法，首先对客户投资目标，风险承受能力进行综合分析，结合市场环境创建相匹配的大类资产配置模型，接着通过宏观驱动因素共性分析和投资者个性化因素评估，量体裁衣制定战术配置策略，最后通过纪律再平衡为投资者严控风险同时在基金选择上，容易投坚持用4Pers基金精选理念筛选出长跑健将，为构建科学精细的基金组合奠定基础在顾的方面，工银瑞信基金建立了完善的投资者持续服务体系，在各类市场情况下及时与客户进行交流沟通，通过多种方式增强投资者对市场行情的理解，以提高投资者理性程度，提升持有期，满意度及复投率

工银瑞信基金相关负责人表示，开展基金投顾服务既是财富管理新时代提出的要求，也是公司践行稳健创造持久财富理念的又一体现公司将充分发挥投研，投资者教育，客户服务，金融科技，风险管理等方面的经验与优势，全面推进投顾业务发展，在提升投资者账户收益的同时，根据不同客群特点，建设个性化，精细化的服务体系，为投资者提供优质的顾问服务，切实提升金融普惠性与投资者满意度面向未来，人机结合是基金投顾发展的必然趋势，工银瑞信基金将通过金融科技对投顾服务深度赋能，智能化服务每一位客户，为其匹配更为精准的策略和更有温度的陪伴

基金投顾业务试点工作开展已接近2年，有59家机构获得基金投顾资格试点的备案函，包括24家公募基金，29家证券公司，3家银行，3家第三方独立销售机构。

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