中金公司财富产品解决方案执行负责人梁东擎：建立买方投顾能力体系需做好三件他们是否敢拿更大的位置

日前，由《21世纪经济报道》主办，上海浦东发展银行协办的2021中国资产管理年会隆重举行。

在下午举行的投资分论坛上，董事总经理，财富产品解决方案执行董事梁发表了主题演讲，表示自己在工作了十多年，一直在做产品研究，基金筛选等财富管理相关工作。

今天，我也非常坦率地说出了我内心的恐惧我最怕的是我的朋友我的客户问了我这个问题——请给我推荐一款好产品她指出这个问题真的太难回答了，因为资金进入的时间，未来6—12个月的市场表现，以及这款产品的投资风格是否适应市场波动，都会直接影响投资收益和理财顾问在客户心中的印象

即使你推荐的产品在上涨，也很难回答这些问题，比如对客户真正意味着什么，他们是否敢拿更大的位置我们的好基金和客户的高收益预期差距比较大为了弥合这一差距，我们需要重视良好的服务表示，因此，财富管理机构需要改变姿态，帮助客户建立一个符合客户回报预期和风险偏好的资产配置账户在这个账户中，财富管理机构会区分客户不同的风险偏好，帮助她根据客户自己指定的风险偏好进行个性化的资产配置，通过跨大类的资产组合来满足他的特定收益率

去年，我们看到进行资产配置的客户获得正回报的概率接近100%她透露今年上半年，市场非常具有挑战性2月和3月，a股表现出相对较大的波动今年上半年，沪深300股票仅上涨了2%去年牛市炒股的客户大部分都赚钱了，今年只有1/3左右的客户炒股赚钱大约2/3购买基金的客户实现了正回报这说明只要进行资产配置的客户坚持3个月以上，正收益率仍然达到90%以上

也许数字不高，但我更看重的是所谓的获得感与其期待高回报，不如把能拿到的回报先放在手中她坦率地说

如何让客户获得更高的正向回报概率梁认为，最重要的措施是控制风险偏好并获得相应的市场波动比如，春节后a股一度下跌20%左右但CICC财富管理部通过跨资产配置，将所有账户的支取频率控制在负5.1%

对于如何让客户实现更稳定的长期回报，梁强调，要坚持四个信念——，相信复利就是长期持有，相信配置就是通过资产的多元化投资来控制波动，我相信专业人士相信应对，未来市场动荡时，理财机构应该为客户提供足够的陪伴。

针对市场上关于如何建立买方投资能力体系的热议，他建议理财机构要做好三件事。

一是财富管理机构要有筛选优质资产，配置资产的能力。比如，为了获得长期持有的复利收益，要求理财机构具备识别好基金，好产品的能力，并配备资产配置能力，财富规划专家和投资管理团队，帮助客户将好基金打包成适合客户风险偏好的理财解决方案，

第二，必须有一批真正有价值，值得客户信赖的投资人员。

我们对投资提出了更高的要求我们不把它定义为产品销售，我们把它定义为投资顾问我们希望他的利益和客户的利益完全捆绑在一起，打造一批能以客户利益为先，真正站在客户角度的顾问梁指出

三是构建共同生态圈。因为妈妈

我们希望在财富管理端根据不同的风险偏好属性对客户资金进行分类比如有很多新基金的投资策略波动很大，单个策略的回撤率达到20%，但长期回报也可能达到20%因此，我们可以构建一个资产配置方案，或者通过FOF进行投资，将这些资金放入客户的资产配置账户，既可以享受年化收益接近30%的底层资产，又可以通过配置其他资产来降低组合的整体波动性最后，让真正的职业资产管理人发挥各自的投资风格梁表示，在机构服务方面建立了良好的口碑和能力过去几年，CICC积极与各资产管理机构合作，构建服务生态系统，为客户带来更多赋能

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